Investera i onoterade aktier - den sanna vägen till rejäl avkastning?

Min strategi har länge varit enkel. Investera i kvalitativa utdelningsaktier och i ett antal tillväxtbolag och se inte bakåt. Onoterade aktier har knappt funnits på radarn, men nu när ett av mina innehav börjar närma sig notering på börsen, så känns det plötsligt lite mer spännande. Kanske ska man eventuellt gräva fram ett par potentiella förvärv med stor tillväxtpotential innan resten av marknaden slår till?

Hur hittar man då onoterade aktier?

Med min begränsande ekonomiska bakgrund hade jag noll koll på aktier till att börja med och än mindre onoterade aktier. Men när jag började jobba efter plugget så fick jag ta del av ett optionsprogram på mitt jobb. Så enkelt var det alltså att bli en del av den här exklusiva klubben för min del och eftersom jag trodde på bolaget, så var det en no-brainer trots att jag inte hade så mycket pengar då. 

Detta är alltså ett klockrent sätt att få tag på sitt första onoterade innehav. Men det finns naturligtvis fler alternativ. Men innan jag berättar om de andra sätten, så kanske vi kan fokusera lite på varför det här med onoterade aktier kan vara ett attraktivt förslag? Jag låter min gode kamrat (I wish) Leffe GW tala:

"Det gäller ju att hitta företag innan de når börsen, när de väl hittar dit så blir de så fasligt dyra!" Leif G.W. Persson.

Det är alltså bolagets potential du köper in i till en lägre kostnad än senare på resan. Det är i vart fall tanken. Självklart kommer den här potentialen till en mycket större risk än de flesta vanliga noterade innehaven, båda p.g.a. bolagens mindre storlek men även för att du kan få problem att hitta en köpare när bolaget inte finns noterat på börsen. Plötsligt blir det nämligen väldigt old school och du måste själv hitta en annan investerare som tror på bolaget, vilket kan bli väldans svårt när de blodröda siffrorna dominerar varje kvartalsrapport.

Investeringsplattform för onoterade aktier

För dig som inte är anställd i ett bolag som erbjuder ett aktieprogram eller blir tillfrågad av nära och kära att investera i "en galet bra affärsidé", så finns det faktiskt alternativ. Investeringsplattformen Pepins har existerat i ett par år nu och har verkligen etablerat sig som en vettig plattform för den något mer riskbenägne som letar guldkorn i ett tidigt skede på marknaden. 

Pepins har dessutom gjort en väldigt trevlig ny integration till Avanza också (som jag använder för att investera), så att du kan se alla dina onoterade innehav på ditt Avanza-konto. Jag kommer definitivt hålla koll på plattformen löpande och slå till hårt när jag väl hittar något som kan motivera mer än att öka min utdelning till nästa år. Till dess så kommer jag också hålla mina öron mer öppna för fräsiga affärsidéer som kommer min väg och väntar än mer ivrigt på noteringen av det innehav jag redan har för att göra min första noteringsresa - fasen vad kul det känns verkligen! 😁

Hur ser ni själva på onoterade innehav, är det värt risken? Har ni varit aktiva på Pepins tidigare? Vore kul att få igång en diskussion på området så fire away bara! 

Fastighetsbolag i Enköping söker funding

Kameo har varit en del av bloggen ett bra tag nu, vilket jag är mycket tacksam för. Och avkastningarna ifrån mitt lån på Kameo fortsätter att leverera för mig. Det är extra fint att få in den här summan varje månad istället för en gång per år. Lite som en månadsutdelare, fast en annan typ av investering. Mina 5 kr varje månad är knappast det som gör att 10årsplanen kommer gå i mål men jag börjar känna mig tryggare i att skjuta till lite mer pengar här när läget uppstår framöver.

OBS - det här inlägget görs i samarbete med Kameo som ger mig en liten peng för att skriva om deras plattform. De har dock ingen påverkan på innehållet eller mina åsikter.

På tal om lägen framöver så ville jag göra en snabb notis om ett nytt intressant projekt på Kameos hemsida i Enköping. Prospektet ifrån Acasa Bostad erbjuder 8% ränta med en löptid på 15 månader och risken faller under kategori B, vilket är den näst lägsta risken som plattformen har. Just det här projektet garanteras att bli fulltecknat ifrån Kameos sida, då de går in som garant även i händelse av att lånet inte fulltecknas av oss privata investerare. Blev lite nyfiken på det här, så jag läste på lite extra på deras sida vad detta faktiskt innebar, det här hade de att säga på ämnet.

Till skillnad från andra plattformar så kan man via Kameo gå in med allt från 500 - 5 000 000 kr i specifika projekt, vilket ger oss användare en väldigt skön flexibilitet och en lugnare magkänsla om vi inte vill riskera alltför stora summor. Du kan läsa mer om projektet på Kameos hemsida.

Uppdaterad portfölj

Blixtinlägg nu innan det är dags att sussa sött. Jag fick nämligen ett väldigt fint mail från en (förmodat) trogen läsare som beklagade sig lite till att han och hans kompisar inte upplevde att portföljen var helt uppdaterad sett till de aktier jag skrivit om i diverse inlägg på sistone.

Tyvärr är det så att läsaren i fråga hade rätt och jag känner mig därför nödgad att agera direkt på detta. Så nu ska både portföljinnehaven och värdet på aktierna vara rätt kommunicerade i min sammanställning. Tack till dig som skrev och superkul om mina innehav kan agera inspiration till någon annan som också är mitt i sin ekonomiska frihetsresa.

Den uppdaterade portföljen hittar ni här.

Missade målet

Skönt att inte bara måla bild om att allting går så jäkla bra hela tiden. Ett av delmålen som jag formulerade i min 10årsplan handlade om att jag varje enskild månad skulle casha ut över 250 kr/månad i utdelningar.  Här föll jag tyvärr kort i februari månad i år med ynka 16 kronor, som ni kan se i det här inlägget. 

Kommentar till det? Njae, det gör inte så värst mycket att jag föll kort här upplever jag och det skulle kännas kontraproduktivt att endast köpa månadsutdelare för att kicka upp utdelningarna till rätt nivå på månadsbasis. Exempelvis så skulle jag illa kvickt behöva köpa månadsutdelare till ett värde av ca 15 000 kr de kommande månaderna för att säkra upp 400 kr/månad nästa år (som är målet just nu).

Men. Eftersom jag just nu ändå inte lever på mina utdelningar ännu...vad gör det för skillnad egentligen? Hur resonerar ni?

Mastodontig månadssammanställning

Kul att sammanfatta månadens två höjdpunkter, sparkvoten och utdelningarna. Normalt brukar jag särredovisa dessa men äh, nu fick jag feeling på tåget mellan våra två storstäder - vi kör på med båda.

Oktober. Sober October för vissa, den första köldknäppen för andra. För mig har månaden burit med sig ett par fantastiska saker. Jag känner att mina önskningar i livet tydligare börjat utkristallisera sig, vilket gör att en potentiell FIRE känns väldigt mycket enklare att hantera om jag nu skulle välja den rutten down the line. I övrigt så har jag också blivit befordrad på jobbet till en position jag stormtrivs i hittills. Det blir inte fler timmar men desto högre intensitet...ska vara varsam att inte gå på pumpen bara. Men för 10årsplanens vidkommande så innebär lönehoppet på dryga 20% naturligtvis att resan påskyndas ytterligare.

Jag övervägde för en stund att inte redovisa den nya lönen i sparkvoten kommande månad. Jante kickade in. Och vari ligger glädjen för en läsare i att läsa om en höginkomsttagare som jobbar på en frihetsresa? Jag har fortfarande inget bra svar på den frågan men jag tycker också att det hade varit otroligt fjantigt av mig att sluta redovisa detta efter bara ett år in på resan. Hur hade ni resonerat i samma situation?

Nåväl, låt oss börja sammanställningen av sparkvot och utdelningar. Vi börjar med sparkvoten.

Kommentar: Ganska kass månad sett till året i övrigt. En hel del räkningar som svept in för nyår + skidresa till nästa år ,vilket sänker möjligheten att pynta in pengar i pengamaskinen - en pengamaskin vars värde nu uppgår till 1 125 000 kr ungefär. Deeeet hade jag inte trott för ett år sedan. Men tillbaka till att vara lite mer luthersk. Jag är inte direkt odelat positiv till att jag börjat iklä mig spenderarbyxorna men samtidigt så lurar så mycket skoj runt hörnet. Och innan kids, så känns det som ett bra läge att skoja till det lite. Läget är ju helt klart under kontroll ändå. 

Gällande aktieköpen, så blev det att investera lite extra i Infrea och Svolder den här månaden. Två investmentbolag som jag tror på, på längre sikt. Infrea skrev jag ju om nyss i två inlägg, så det var på tips från deras VD som jag fick höra att de skulle ha en utdelning nu i november. Och eftersom jag redan var intresserad av bolaget så blev det lite så att det säkrade en affär. 250 st fick det bli.

Sett över hela året var detta min sämsta månad och mitt genomsnitt ligger nu på 56%, vilket är 4% under mitt mål. Mindre bra.

Sedan så är ju ingen månadssammanställning komplett utan en redogörelse för mina älskade utdelningar. Oktober månads utdelningar har i regel varit lika dassiga som vädret men med ett skifte i strategi så hamnar jag nu ändå på godkända 2609 kronor.

Målet för i år var ju bara 30 000 kr och för 2020 låg målet på 45 000 kr. Nu med två månader kvar på året, så kan jag med glädje konstatera att jag redan nått upp över 40 000 kr för 2019. 45 000 nästa år blir en barnlek, det blir snarare så att jag istället försöka sikta på 2022 års mål på 75 000 för att hålla mig motiverad. Fortsätter det i den här löjliga takten, så börjar 10årsplanen mer likna en stalinistisk femårsplan...fast lyckad. Äh, jag vet inte. Nu blev det flamsigt.

Just nu känner jag bara väldigt stor tacksamhet över att en mängd fina bloggare inspirerade mig att sätta igång med min resa en gång i tiden. Det är så fantastiskt värt det. Alla mallar för sparkvot, utdelningar etc hittar ni förresten bland mina verktyg.

Ta hand om er i höstmörkret kära vänner. Se till att träna på lunchen och fånga lite viktiga soltimmar. Och klappa om en främling lite extra den här säsongen.

Hej på er!

SBF Bostad - bostadsbolaget med nyemission runt hörnet

Här kommer ett kärt återseende på bloggen vill jag påstå. Det handlar om SBF Bostad, bolaget som har ett ganska unikt erbjudande på den svenska aktiehimlen upplever jag – nämligen möjligheten att investera i hyresfastigheter till en ganska fin avkastning. Det handlar inte om crowdfundinglån utan istället om att investera i förvaltaren själv och med glädje luta sig tillbaka och håva in stålarna de fixar åt en. Och nu har de tydligen också ett erbjudande för en hungrig investerare att haka på resan, men mer om det längre ned. Nu tar vi och välkomnar Oscar Swahn från SBF Bostad, som också sponsrar den här artikeln.

Välkommen tillbaka till bloggen Oscar! För den som mot all förmodan inte läste den första artikeln, skulle du lite snabbt kunna presentera SBF Bostad och vad ni gör?

SBF Bostads affärsidé är att äga och förvalta hyresfastigheter i attraktiva lägen samt att erbjuda investerare att bli delägare i dessa utan att behöva bekymra sig om den löpande förvaltningen. Vårt erbjudande ger dessutom investerare möjlighet att med en mindre kapitalinsats ta del av en marknad som i vanliga fall kräver en betydligt större kapitalinsats.

SBF Bostad skapar värde för bolagets intressenter genom att förvärva, förvalta och utveckla hyresfastigheter i attraktiva tillväxtregioner.

Genom noggrann analys inför ett förvärv tillser vi att såväl ort som fastighet passar in i vårt bestånd. Genom en lyhörd förvaltning säkerställer vi att våra hyresgäster är nöjda, att uthyrningsgraden är hög samt att fler vill bo i våra hus. Där det behövs tillser vi att en förbättring av fastigheten sker och ökar därmed värdet på våra fastigheter – till nytta för såväl våra hyresgäster som våra investerare.

Okej, så det handlar inte om nybyggnationer av hyresrätter om jag förstår det rätt? Hur resonerar ni där?

Helt rätt, vi investerar endast i befintliga hyresfastigheter som redan står och genererar hyresintäkter istället för att ta nybyggnationsrisk. Anledningen är för att vi ser prisnivåerna i förhållande till den hyresintäkt du erhåller på en begagnad fastighet som mer intressant ur ett avkastningsperspektiv än det du får när du investerar i en nyproducerad hyresfastighet. Som exempel kan nämnas att vi idag förvärvar för ca 10-15 tkr per kvadratmeter med en hyresintäkt på ca 1 000 kronor per kvadratmeter. För motsvarande nyproduktion får du betala ca 30-35 tkr per kvadratmeter med en hyresintäkt på ca 1 700 kronor per kvadratmeter.

Vad kan man förvänta sig som investerare i SBF Bostad i form av avkastning, och finns det kanske något där även för oss som har aktieutdelningar som en stor del av vår strategi?